Как правильно управлять памм счетом. Как выбрать памм счет для инвестирования в альпари и других площадках

Инвестирование средств в рынок ценных бумаг является хорошим способом получения пассивного дохода. Однако для того, чтобы вложенные деньги работали эффективно, необходимо предварительно изучить финансовый рынок. Одним из наиболее выгодных инструментов для инвестирования служит .

Инвесторский аккаунт, расположенный на брокерской площадке, дает возможность заработать от 2 до 8% в месяц, в зависимости от торговой стратегии. Единственный вопрос, возникающий у начинающих , как выбрать ПАММ счет? Ответ на вопрос будет дан в этом материале.

Как выбрать надежный ПАММ счет для инвестирования?

Выбор правильного счета представляет собой непростую для новичка задачу. Всего на брокерских площадках имеется три основных вида инвестиционных счетов:

Консервативный.
Трейдеры, владеющие такими счетами, пользуются проверенными стратегиями и не рискуют инвесторскими средствами. Благодаря аккуратному трейдингу, прибыль консервативных счетов весьма невелика.
Умеренный.
Умеренные счета позволяют получать неплохой доход при умеренных рисках. Трейдеры пользуются теми же стратегиями, что и на консервативных средствах, но при этом допускают вдвое большую просадку.
Рискованный.
ПАММ аккаунты, инвестировав в которые вкладчик будет постоянно на нервах. Трейдеры с рисковыми стратегиями могут приносить до 12% дохода в месяц, но при этом просадка составляет невероятные 72%. Рисковые ПАММы идеально подходят для недолгосрочных вложений.

Главные отличия данных вариантов показаны в таблице:

Все виды ПАММ счетов имеют различную идеологию. Так, консерваторы стремятся сохранить средства от инфляции, а рисковые трейдеры ставят себе цель приумножить капитал любыми способами.

Главными критериями, на которые следует обращать внимание при выборе управляющего, служат:

Класс ПАММа по рейтингу. Большинство брокеров имеют такие обозначения: А – консервативная торговая стратегия, B – умеренная стратегия, С – рисковый трейдер.
Опыт работы трейдера. Чем выше опыт управляющего, тем больше шансов на успешное ведение торговых сделок.
Комфортность инвестирования. Показатель обычно отражает эффективность производимых управляющим действий на торговой площадке.
Размер текущего капитала в управлении. Чем выше размер капитала, тем больше доверие к трейдеру.
Величина собственных вложений. Количество собственных денег трейдера имеет не последнюю роль. Дело в том, что при неудачных действиях, управляющий теряет, в первую очередь, свой капитал и лишь потом инвесторский. Таким образом, величина трейдерских денег косвенным образом показывает заинтересованность управляющего в приумножении капитала.

Существует семь основных советов, придерживаясь которых смогут заработать на ПАММ аккаунтах:

Обязательно просматривайте историю .
Проводите анализ торговой системы.
Учитывайте соотношение прибыли и риска.
Заблаговременно продумайте условия вывода капитала.
Грамотно планируйте инвестиционный портфель.
Выводите прибыль при первых тревожных сигналах.
Инвестируйте не больше, чем готовы потерять.

Для качественной оценки текущей необходимо проанализировать статистические показатели торговой истории.

Специально для этого на каждой брокерской площадке имеется удобный график, четко показывающий:

успешность сделок;
используемый капитал;
реакцию на ошибку.

Лучшими для анализа служат показатели за месяц, квартал и год.

Объективно оценить риски можно при помощи таких параметров, как:

максимальная просадка;
агрессивность стратегии;
максимальный дневной убыток.

Отдельного упоминания стоит параметр под названием стандартное отклонение. Данный показатель описывает возможное отклонение статистических данных от нормальных значений. Например, если трейдер указал, что по итогам месяца просадка составит 5%, а она составила 10%, то такой показатель считается допустимым, если отклонение управляющего составляет не менее 5%.

Таким образом , в первую очередь, необходимо смотреть на:

возраст инвестсчета;
среднемесячную ожидаемую доходность;
возможную просадку;
величину стандартного отклонения.

Обратите внимание! Если возраст счета составляет 1 год, но активных торговых дней на нем не более пары месяцев, статистические данные будут неточными ввиду недостаточной выборки.

Анализируйте торговую систему

История торговли не является достаточным показателем эффективности инвестиционного счета. Как показывает опыт, в будущем статистика отдельно взятого ПАММа может измениться до неузнаваемости, поэтому прежде чем инвестировать деньги следует обязательно изучить торговую систему.

Существует три основным параметра, на которые нужно смотреть при анализе системы:

Размер используемого плеча.
В общем случае, чем больше плечо, тем больше риск для депозита. Оптимальным считается размер плеча в размере 25% депозита.
Ограничение убытка.
Ограничение убытков или, как говорят трейдеры, выставление стоп-лосов является одним из самых важных параметров для ПАММ счета. Если управляющий пренебрегает подобными инструментами, то имеется большая вероятность полного слива депозита за одну неудачную сделку. Определить использование стоп-лосов можно по худшему дню трейдера. Если в худший день просадка составила более 30%, то скорее всего управляющий не использует инструменты ограничения убытка, а значит есть 100% риск потери всего капитала.
Использование мартингейла или других рисковых стратегий.
Некоторые трейдеры используют Мартингейл или другие стратегии усреднения. Доходность таких аккаунтов, как правило, находится на высоком уровне, однако, история знает не мало случаев полного слива капитала за один час при использовании подобных стратегий.

Учитывайте соотношение доходности и риска

Риск должен быть оправдан прибылью. Прежде чем инвестировать средства следует четко для себя решить, на какой риск можно пойти. Если не хочется рисковать, то лучше выбирать консервативный ПАММ, а большая прибыль важнее риска потери, то агрессивный ПАММ будет идеальным выбором.

Планируйте условия выхода

При выборе трейдера необходимо обозначить условия вывода капитала. Как правило, инвесторы ориентируются по трем критериям:

Превышение максимальной просадки. Превышение заявленной трейдером просадки служит однозначным сигналом для вывода капитала.
Превышение срока просадки. Если средства не были вовремя возвращены после неудачной торговой сессии, то скорее всего лучше перевести капитал на другой счет или вовсе вывести из системы.
Нарушение декларации. Изменение торговой системы управляющим является достаточным поводом для вывода капитала.

Составляйте портфель

Диверсификация и распределение рисков – это первое, что должен делать опытный инвестор. Ни в коем случае нельзя вкладывать все средства на один единственный ПАММ.

В целях диверсификации и распределения рисков необходимо подобрать 3-5 счетов, причем:

60% должны быть консервативными;
30% – умеренными;
10% – агрессивными.

Выводите прибыль

Вывод части или всей полученной прибыли является одним из наиболее эффективных методов снижения риска при капиталовложениях в ПАММ счета. Не стоит беспокоиться об упущенных прибылях, ведь получение небольшого дохода всегда лучше полной потери капитала.

При долгосрочных вложениях в консервативные счета нужда в выводе средств практически отпадает. При таком варианте инвестирования средств достаточно снимать прибыль один раз в месяц.

Вкладывайте не больше, чем готовы потерять

Не стоит вкладывать в инвестиционные счета последние деньги. Каким бы не казался надежным актив, всегда существуют риски потери инвестиций, поэтому не стоит вкладывать больше, чем готовы потерять.

Лучшие ПАММ счета: рейтинг со всех площадок

Лучшие управляющие со всех площадок показаны в таблице:

В итоге: что нужно сделать, чтобы заработать на ПАММ-счете?

Инвестирование в ПАММ счета является достаточно неплохим способом вложения средств. Большинство брокерских площадок предоставляют хорошие условия для капиталовложений в отдельные торговые аккаунты.

Перед вливанием денег следует обратить внимание на такие параметры счета: стратегия, используемая система, допустимая просадка и ожидаемая прибыль.

Не секрет, что инвестирование в ПАММ-счета — очень прибыльный и удобный для инвесторов вид вложений. Доход, который по объему значительно опережает проценты с банковских вкладов и другие виды инвестиций, привлекает многих инвесторов. Однако, получить обещанный результат удается далеко не всем. Именно поэтому в сети довольно много негативных отзывов или споров о рисках и прибыли ПАММ-инвестирования.

С другой стороны, некоторая часть инвесторов свидетельствует о хорошем доходе со своих ПАММ-счетов. Такие результаты вызваны очень трезвым и рациональным подходом к формированию инвесторского портфеля ПАММ-счетов, опытом, диверсификацией и тщательным подбором управляющих. Если руководствоваться такой информацией и перенять основные принципы составления портфеля инвестиций на Форекс, подбора управляющих ПАММ-счетов, то даже небольшая сумма в пару тысяч доларов через небольшой промежуток времени станет достаточно крупной.

Конечно, все мы слышали, что иногда случаются ситуации, когда трейдеры торгуют в убыток и даже полностью сливают счет. И каждый, кто начинает инвестировать в ПАММ-счета, боится таких рисков и, как следствие, — возможных убытков. Никто не хочет подсчитывать потери вместо ожидаемых доходов.

И все же подобные ситуации не слишком часты, особенно для тех управляющих, которые предпочитают умеренные и консервативные стратегии. Таким участникам торговли более свойственны стабильные результаты с неплохим доходом, а если убытки и бывают, то очень редко. С другой стороны есть часть трейдеров, для которых регулярное слитие счета – почти удовольствие, которое повторяется через определенный промежуток времени, например месяц-полтора.

Как определить первых и избежать знакомства со вторыми? Этот вопрос можно сформулировать иначе: как найти надежного управляющего и ПАММ-счета с хорошими результатами торгов для инвестиций?

В первую очередь нужно обратить внимание на:

Объем личного капитала управляющего трейдера. Величина личного капитала управляющего — это те средства, которые он сам вкладывает в свои торговые операции на бирже. Таким образом, если этот капитал не велик, значит, управляющий не слишком уверен в собственных силах, опыте или стратегиях и боится потерять собственные средства. Если же на счетах трейдера находится достаточно большой объем его личных средств, то вполне ясно, что этот управляющий уверен в своих силах, своем опыте и не будет чрезмерно рисковать при проведении торговых операций.
Какой объем личных средств трейдера можно считать достаточным? Опытные инвесторы утверждают, что в среднем это 5 тысяч долларов и выше. Еще более надежным можно считать счет, на котором доля собственных средств управляющего трейдера превышает 10 тысяч долларов.
Срок работы в качестве управляющего трейдера. Как и во многих других сферах, срок работы часто говорит о профессионализме. Однако, и тут не все просто: в реальности большинство управляющих трейдеров указывает, что торгует на Форекс уже несколько лет. Хорошим показателем надежности трейдера может служить срок работы с несколькими , на которых находится большой объем средств в управлении. Неплохо, если такой счет открыт для всех практически с самого начала своего существования.
Благодаря таким счетам, инвестор имеет хорошую возможность оценить профессионализм управляющего, его торговую стратегию, поведение на бирже и отношение к предоставленным средствам. Иногда отличные результаты показывают и новички, но это, как правило, случайность или совпадение. За больший промежуток времени результаты не так радужны, а более или менее стабильную прибыль за 5-6 месяцев торговли могут получать только опытные профи-трейдеры. Конечно, стабильные и позитивные результаты — не гарантия будущих успехов, но в большинстве случаев это хороший показатель надежности и профессионального подхода.

Большое количество собственных средств на ПАММ-счетах трейдера и срок существования счетов - качественные показатели добросовестности трейдера. Как и прочие операции с чужими средствами, ПАММ-счета иногда становятся ловушками, при помощи которых нечестные управляющие забирают средства неопытных инвесторов. Часто для этого с нескольких предварительно созданных счетов открываются позиции сразу в нескольких направлениях, а на публику выставляют самые «красивые» результаты.
Количество сделок и период торговли.
Управляющие ПАММ -счетами ведут торговлю по-разному: одни стараются закрыть все сделки до конца своего торгового периода, причем торговый период не длится слишком долго – чаще всего неделя или месяц, а другие – открывают множество сделок по разным парам и в разных направлениях. Такой подход иногда приводит к высоким показателям доходности, так как положительные сделки закрываются, а чем больше сделок открыто, тем больше успешных результатов. Но при этом отрицательные сделки накапливаются, и впоследствии происходит либо слив торгового счета, либо просто можно наблюдать большие убытки у инвесторов. Трейдеры этого типа довольно часто объясняют своим инвесторам, что работают по некой долгосрочной стратегии, приводят примеры, специальные термины и так далее, но в целом такой подход губителен для средств инвестора.
Оптимальным решением будет выбор трейдера с небольшим торговым периодом (от недели до месяца) и нормальным показателями по закрытию счетов до конца периода.
Размер прибыли за последнее время.
Каждый, кто решил инвестировать в ПАММ-счета, должен понимать, что риски получения пассивного дохода в этой сфере довольно велики. Высокая степень риска обязательно должна быть компенсирована хорошей прибылью. Для каждого из видов инвестирования существует средняя величина прибыли. Например, для банковских депозитов это 10-15% в год. Для ПАММ-инвестирования близкий к минимальному размер прибыли – более 100% годовых. Таким образом, вкладывая средства в ПАММ-счета, старайтесь выбрать счета таких трейдеров, которые торгуют с доходностью в пределах 7-15% в месяц. В инвестиционных портфелях могут быть самые разные счета: агрессивные, консервативные и умеренные, но основу стабильного портфеля должны составлять счета со средним доходом и небольшой степенью риска.
Максимальная просадка избранного счета.
Просадка счета очень хорошо характеризует стиль торговли и стратегию трейдера. Если максимум просадки высок, управляющий часто использует рискованные стратегии или просто ловит удачу. Для серьезного инвестора такой подход неприемлем. Поэтому, чем меньше просадка счета, тем меньше убыточных сделок и ниже вероятность слива счета этим трейдером. При выборе управляющего трейдера лучше обратить внимание на тех, у кого максимум просадки находится в пределах 40-50%.

Итак, на основе всего вышесказанного лучший управляющий трейдер – это тот, кто показывает доходность от 7 до 15 % в месяц, не допускает просадки ПАММ-счета более чем на 40-50%, торгует более полугода, уверен в своих сделках и вкладывает свои собственные средства в торговлю на Форекс. Хороший управляющий завершает все начатые сделки к окончанию указанного торгового периода.

Интересно, что некоторые инвесторы выбирают управляющего трейдера с учетом его возраста: считается, что трейдеры более солидного возраста хорошо торгуют с консервативной стратегией, а более молодые трейдеры чаще предпочитают агрессивные стратегии для своих ПАММ-счетов.

Найти профессионалов с надежным и положительным стилем работы не так-то просто, но возможно. Естественно, таких трейдеров не будет слишком много, поэтому следует выбрать несколько самых стабильных и опытных и вложить свои средства в их ПАММ-счета.

2. Словарь терминов для ПАММ-инвестиций.

Каждый, кто приступает к инвестированию на Форекс, обязательно должен обладать необходимым минимумом знаний для того, чтобы без проблем понимать, о чем говорят трейдеры или пишется в той или иной статье. Как и любая другая сфера бизнеса, Форекс имеет некоторое количество специальных терминов и значений, которые используются только между представителями этой области экономики.

В видео познавательная информация об .

Ниже приведены самые важные и часто встречающиеся формулировки и термины:

ПАММ-счет – счет для проведения торговых сделок на Форекс, который представляет собой совокупность нескольких счетов под управлением одного трейдера.

Баланс ПАММ-счета – это общие показатели все вводов и выводов денежных средств в избранного ПАММ-счета. Когда торговый период заканчивается, наступает момент выплаты комиссионных или вознаграждения, а после этого баланс счета равен общему количеству средств под управлением.

Рейтинг ПАММ-счетов – список, составленный на основе нескольких показателей, таких как прибыльность, количество инвесторов и загрузка и т.п. Используемые показатели характеризуют торговую успешность и востребованность счета среди инвесторов.

Управляющий трейдер – специалист, который занимается торговлей и управлением предоставленными и собственными капиталами на валютной бирже Форекс.

Вознаграждение управляющего трейдера (комиссионные) - это средства (процент от прибыли), которые отчисляются трейдеру по окончании торгового периода по предварительной договоренности или согласно условиям оферты.

Тренд - очень устойчивый показатель движения ценового курса на валютной бирже.

– показатель, который отражает отношение заложенных средств к общей величине капитала. Если величина этого показателя сравнительно велика, значит трейдер использует для проведения торговых сделок большое количество заемных денег.

Оферта управляющего трейдера – информационное предложение от трейдера при инвестициях в ПАММ-счета. Содержит условия инвестирования, основные показатели и дополнительную информацию. Встречаются публичная и непубличная оферты. Различие между ними в том, что при публичной оферте есть возможности для создания новых счетов, мониторинга, вывода и пополнения средств, а при непубличной - нельзя создавать новые счета и просматривать состояние сделок, но можно вводить средства на ранее созданные счета с разрешения управляющего.

Торговый интервал (период) – период времени, в течение которого управляющий заключает торговые сделки. В конце этого времени возможен ввод и вывод средств, а также происходит выплата комиссионных средств за полученную прибыль.

Текущая доходность – показатель, отражающий прибыль на настоящий момент. На графике доходности ПАММ-счета это последняя по времени точка.

Просадка – показатель, характеризующий потери в результате торговли. Может быть выражен в денежном или процентном виде. Величина просадки средств показывает, насколько уменьшился первоначальный объем средств на счету в результате неудачных торгов. Различают абсолютную, относительную и максимальную просадки. Максимальная просадка счета - это самый большой уровень просадки за все время существования счета. Абсолютная просадка – показатель уменьшения баланса по сравнению с первоначальным значением. Относительная просадка – процентный показатель максимальной просадки по сравнению с начальным состоянием депозита.

Пай – количественная доля инвестиций в тот или иной ПАММ-счет.

Волатильность – среднее число всей прибыли и убытков, взятое по модулю. Чем больше колебания рынка, тем выше волатильность.

Агрессивность торговли – величина, которая формируется из максимумов убытков и доходов за определенный период времени (чаще всего день). Для измерения используется градация от 1 до 5.

Защищенный период - определенный период, когда инвестор не сможет видеть все проводимые управляющим трейдером сделки.

Максимумы дневной прибыли или убытка – показатели, которые отражают предельно максимальные значения полученного дохода или потерь в результате всех торговых сделок за день.

Максимальные относительные значения прибыли или убытка – показатели, отражающие максимально возможные прибыль или убыток за все время существования избранного ПАММ-счета. На графиках это расстояние от минимума до максимума и наоборот.

Ролловер – совокупность нескольких процессов, которые происходят в конце каждого торгового часа. В этот момент выполняются все заявки на пополнение или вывод средств, выплата комиссионных управляющему и фиксируется торговый результат. Основная задача ролловера – обновление данных по торговле с ПАММ-счетов и сбор статистических данных. Есть закрытые и открытые ролловеры. В ходе закрытого ролловера не позволяется исполнение заявок на пополнение или вывод средств со счета, а в ходе открытого – можно выводить средства, пополнять счет и выплачивать процент от прибыли управляющему.

Фактор восстановления – величина, выражающая отношение прибыли в настоящий момент к максимальной относительной просадке. Чем больше эта величина, тем проще восстанавливать утраченные позиции после просадок.

3.Надежный и стабильный ПАММ-счет. Правила выбора.

Выбор ПАММ-счета всегда сопряжен со волнением по поводу надежности торговли и стабильности прибыли. И новичок, и опытный инвестор практически одинаково переживают за свои деньги, поэтому критерии надежности для ПАММ-счетов — это всегда очень важный вопрос при формировании инвестиционного портфеля. Как правильно выбрать ПАММ-счет? Как определить надежность счета, опираясь на представленные показатели и графики? Насколько рискованны и доходны ПАММ-инвестиции? Все эти и подобные вопросы интересуют не только ПАММ-инвесторов, но и тех, кто только присматривается к этоми виду получения пассивного дохода.

Надежные ПАММ-счета — это не сказка или миф, а реальность, но, к сожалению, сразу определить, где стабильный и надежный счет, а где ловушка мошенников или первые пробы начинающего трейдера, получается редко.

В этом случае на помощь придут несколько правил, которые позволяют отличить надежный ПАММ-счет от всех прочих:

1. Выбирайте ПАММ-счета с понятными и не слишком рисковыми методами торговли.

Стратегия торговли или используемая система торговли очень важны для оценки рисков при инвестициях в ПАММ-счет. Довольно часто происходит ситуация, когда не слишком опытный инвестор вкладывает свои средства в очень стабильный и «красивый» ПАММ-счет. График этого счета имеет ровный, растущий характер и совсем немного просадок. Однако стабильность и малая степень риска в таком счете видны лишь на первый взгляд. Графики при использовании стратегий Мартигейла, усреднения и подобных только кажутся стабильными. Смысл таких стратегий – увеличение объема торговой сделки при убыточной ситуации и ожидание движения цены в необходимом направлении для того, чтобы получить ожидаемый прирост прибыли. Риски при использовании таких стратегий весьма высоки, притом, что графики привлекают своими положительными значениями, стабильным ростом и отсутствием большого количества просадок. Достаточно часто прогнозы и ожидания трейдера не сбываются, направление движения цены не изменяется, а потому возможна потеря всего капитала. Не все управляющие трейдеры сообщают об использовании высокорискованных методов торговли. Для того, чтобы понимать, какую систему использует управляющий, важно анализировать и понимать данные, свидетельствующие о методах и стратегиях работы трейдера.

Изучая инвестиционную декларацию, обязательно обратите внимание на торговую систему. В каждой инвестиционной декларации представлены параметры счета. Именно они помогут понять, что представляет собой стратегия и метод торговли управляющего на этом ПАММ-счету. Лимит максимума просадки, загрузка депозита и степень риска – эти критерии подскажут даже начинающему инвестору, какая торговая система используется трейдером и какие ситуации возможны в будущем.

Данные, которые дают понимание используемой стратегии и возможных убытков:

торговая просадка покажет, какие значения убытков могут ожидать счет в будущем. Иногда случается, что приведенная в декларации цифра еще не встречалась ранее в истории счета, то есть ни разу не был достигнут такой максимум убытков. В этом случае инвестор должен помнить, что трейдер указывает системные значения, которые получены в ходе тестирования этого метода торговли.
максимальный риск. Когда в декларации указывается максимальный риск на сделку, то это говорит о том, какие потери инвестор может получить при одной убыточной сделке. Так как сделок чаще всего несколько, то, возведя эту сумму в 5 или более степень (а 4-5 неудачных сделок дают достаточно большую просадку), можно понять, какая просадка возможна при таком количестве убыточных движений. То есть, если в этой графе стоит лимит риска 10%, то 5 неудачных торговых сделок приведут к просадке около 35-40%.
лимит максимума загрузки депозита – загрузка пропорциональна степени риска и торговому плечу. То есть, если депозит загружен на 20%, а движение рынка за день составило 1% (норма для движения это 1% или 2% за день), то прибыль счета изменится на 20%. Нормальной и не слишком рискованной можно считать загрузку в 20-40%.

2. Анализируйте статистические и графические данные ПАММ-счета.

Анализ и сравнение нескольких заинтересовавших ПАММ-счетов нужно проводить по таким показателям: загрузка депозита, торговая история, график доходности, максимальная просадка, степень агрессивности торговли, максимальный дневной убыток. С помощью этих данных можно примерно предположить, какую прибыль или какой убыток может принести инвестирование в этот ПАММ-счет.

Просмотрев торговую историю счета, можно узнать максимально возможный убыток и доход, ведь подобная ситуация может повториться и в дальнейшем. Таким образом, максимальный дневной убыток и агрессивность говорят о возможных потерях при неудачных торговых сделках.

К примеру, показатель агрессивности 1-2% говорит о том, что счет достаточно стабилен, а показатель дневного убытка в 15-20% — о том что просадка в 40% может быть достигнута за 2-3 дня неудачной торговли.

Важно помнить, что многие риски с течением времени увеличиваются, поэтому для более адекватного анализа стоит добавлять к показателям риска еще 5-7 % для возможного роста показателей со временем.

Очень важно анализировать показатели счета за достаточно долгий период существования. Если ПАММ-счет существует всего несколько месяцев, то статистика может быть не совсем верной, и ее попросту мало для адекватного анализа. Для того, чтобы составить мнение об интересующих ПАММ-счетах, необходимо рассмотреть статистические данные более чем за 300-400 полноценных торговых дней.

3. Доходность и степень риска – соизмеряйте эти показатели.

Даже если вы любите рисковать, это не повод ставить все свои средства на несколько доходных, но рискованных счетов. Разумная осторожность в сочетании с планированием прибыли – основа удачного ПАММ-инвестирования. Соотношение риска и доходности — это вполне осязаемая величина, так как степень риска и прибыль взаимосвязаны. При этом доходность всегда должна превышать степень риска в 2 и более раза. Лишь при таком соотношении ПАММ-инвестирование имеет смысл.

Для примера: если максимальная просадка по счету составляет 40%, то доходность не должна быть меньше 80-100 %. Таким образом, возможность потери инвестируемых средств оправдана лишь при ожидании прибыли, в два и более раз превышающей первоначальный капитал.

Верен и обратный расчет: если вы планируете не допускать просадку более 40%, то прибыль в размере 200-300% — это большая недооценка возможных потерь.

4. Определите граничные показатели для вывода средств.

Для того, чтобы не потерять все свои средства, обязательно стоит выставить ограничения, при превышении которых средства должны быть выведены со счета. То есть, если значения убытков или рисков или просадка счета достигли граничного уровня, средства автоматически выводятся.

Инвестор должен составить примерный инвестиционный план, в котором четко указать, какой размер максимальной просадки, длительность просадки или изменение первоначальной стратегии и оговоренных в декларации значений являются безоговорочным сигналом к выводу средств. В противном случае наступившие изменения могут серьезно и негативно повлиять на реальные результаты инвестирования.

К примеру, превышение установленного максимального периода просадки говорит о том, что используемая управляющим торговая стратегия не соответствует изменениям или реальному поведению валютного рынка. Изменение ранее установленных показателей торговли и данных в декларации ПАММ-счета сигнализируют об изменении методов торговли. В этом случае лучше взять паузу и проанализировать, соответствует ли новая стратегия планам и ожиданиям ПАММ-инвестора. Превышение максимума просадки приведет к незапланированным убыткам.

5. Формируйте инвестиционный портфель, а не подбирайте отдельные ПАММ-счета.

Только на основе нескольких ПАММ-счетов с разными характеристиками, торговыми стратегиями и другими показателями инвестор может добиться хорошей стабильности, нормального, а не скачкообразного дохода и уменьшить инвестиционные риски.

Возможно, что инвестирование в отдельные ПАММ-счета может в реальности принести хороший доход, инвестор даже может получить сверхприбыль, но это никогда не станет обычным явлением и никода не порадует стабильностью такой прибыли – так как потери неизбежны.

Лишь диверсификация и распределение рисков способны сгладить убытки от просадки того или иного счета и тем самым уменьшить риски, стабилизировать доход. В таком случае один счет приносит убыток, а два других – доход, превышающий эти потери.

Распределение рисков – это алгоритм, согласно которому степень риска каждого нового счета не должна привышать общий запланированный риск инвестиционного портфеля, разделенный на коэффициент 2 или 3. Такой показатель берется с учетом того, что просадка может быть по нескольким счетам сразу, но даже в этом случае лимит запланированного риска не должен нарушаться. Таким образом, если доля трех счетов в портфеле по 10% и просадка по ним составляет 40%, то портфель просядет примерно на 12%.

Чтобы ровно и без негативных последствий распределить риски, необходимо подобрать доли для каждого счета обратно пропорционально предполагаемым рискам каждого из ПАММ-счетов.

Диверсификация – это принцип, при котором в инвестиционный портфель вводятся ПАММ-счета нескольких управляющих — с разными методами ведения торговли на Форекс, разными значениями прибыли и другими условиями. Стратегии при этом тоже отличаются. Одну часть портфеля составляют ПАММ-счета с консервативными стратегиями, другую - умеренные, а третью (чаще всего небольшую) – агрессивные, с большими ожиданиями прибыли и соответственно рисками. При этом уменьшение прибыли с одного из счетов практически не сказывается на общем объеме прибыли, так как прибыль с других ПАММ-счетов — увеличивается. Кроме подбора ПАММ-счетов с разными стратегиями практикуется введение в инвестиционный портфель счетов, которые работают с разными видами валют и даже другими инструментами (металлами, акциями и т.п.), работают с трендом и так далее.

Важный момент при диверсификации — это количество счетов в портфеле. По отзывам инвесторов, наиболее удобное количество для подбора и последующего мониторинга – 8-10 ПАММ-счетов. Если их больше, то анализ и наблюдение за действиями трейдера представляет некоторую сложность.

Количественное соотношение счетов в одном портфеле тоже может колебаться. Но в целом можно наблюдать такое процентное соотношение: агрессивные – 10-15%, умеренные – 20-30%, консервативные 55-70%.

Характеристики ПАММ-счетов:

Консервативный: загрузка депозита – около 15%, максимум просадки примерно – 25 %, доходность – 5-7% за месяц. Чаще всего такие ПАММ-счета представлены трендовой стратегией;
Агрессивный: высокий уровень загрузки депозита – от 40%, максимум просадки – от 50%, прибыль – от 10% в месяц. Таким счетам свойственна стратегия скальпинга;
Умеренный (промежуточное звено между консервативным и агрессивным): загрузка депозита – около от 15% до 40%, максимум просадки примерно – 25-50 %, доходность – 7-10% за месяц. Это семейство счетов часто использует стратегию Мартингейла;

Соблюдение описанных правил обязательно даст результат и значительно повысит доходность портфеля ПАММ-счетов.

Кроме этого, необходимо вовремя и регулярно выводить со счета полученную прибыль, для того чтобы снизить потери в случае изменения условий торговли или просадки счета. Если рост прибыли снижается – самое время выводить полученные средства. Когда доходность счета приближается к своему максимальному значению, самое время зафиксировать достигнутый уровень, так как возрастает вероятность просадки. Некоторые инвесторы просто выводят полученную прибыль каждый месяц или при достижении максимального значения доходности, что тоже имеет смысл. Полученные средства можно использовать для инвестирования в новые ПАММ-счета или другие инвестиционные инструменты, а можно просто тратить по собственным желаниям и потребностям.

Так как ПАММ-инвестиции все же относят к финансовым инструментам с высокой степенью риска, каждый инвестор должен внимательно относиться к формированию инвестиционного портфеля и выбору счетов. Очень важно для инвестиций использовать только свободные средства, так как риски и колебания валютного рынка могут принести как большую прибыль, так и большие потери. Поэтому используйте только личные, а не заемные средства, пробуйте демо-счета, начинайте инвестирование с небольших сумм и вкладывайте для начала в консервативные и стабильные счета.

Рекомендую просмотреть видео о лучших ПАММ трейдерах. Если вы сами хотите стать трейдером, рекомендую прочитать .

Хотя онлайн отчеты и скриншоты многих инвесторов свидетельстуют о хороших и стабильных доходах сразу с нескольких ПАММ-счетов, начинающему не стоит сразу же инвестировать крупные суммы даже в очень стабильные и давно существующие на Форекс-счета. Для начала нужно набраться опыта, набить руку и научится определять, кто есть кто на валютной бирже. Наблюдайте за счетами и скринами в блогах других инвесторов, читайте специальную и профессиональную литературу, Интернет-ресурсы, общайтесь на специализированных формумах. Такие затраты времени с лихвой окупятся профессионально составленным портфелем ПАММ-инвестиций.

4. Использование дополнительной информации при выборе ПАММ-счета.

Помимо основных правил выбора счета для есть несколько параметров и возможностей, используя которые любой инвестор может составить более точное и адекватное мнение о надежности, доходности и стратегии интересующего ПАММ-счета.

Информация об управляющем. В сборе информации об опыте, стиле работы с инвесторами и методах торговли на Форекс нет ничего предосудительного. Эти данные позволят более уверенно вкладывать средства в избранный ПАММ-счет, ведь инвестору будет ясно, что за человек, какого возраста и опыта стоит за тем или иным ником ПАММ-управляющего. На форумах и сообществах трейдеров и инвесторов достаточно легко получить такую информацию и отзывы тех, кто уже вкладывал в счета этого профессионала. Все наиболее известные и давно работающие управляющие имеют отдельные темы на всех наиболее крупных форумах. Там можно получить всю информацию о предпочитаемых трейдером торговых стратегиях, использовании советников (автоматическая торговля), стопов, частоте заключения сделок, частоте просадок и прочем. Такая детальная информация поможет быстрее и лучше понять, насколько хорош и профессионален этот управляющий. Отзывы и мнения инвесторов и других трейдеров — тоже неплохое подспорье при подборе управляющего и счета.
Информационная ветка на форуме дилингового центра. Такие темы создают сами трейдеры, когда открывают новые счета. Из представленной информации инвестор легко узнает тип счета, стратегию, обязательные условия, будущие методы торговли и так далее.
Более ранние счета трейдера.
Во многих дилинговых центрах по нику трейдера легко можно найти все прошлые ПАММ-счета. Часть из них закрыта, слита или просто заброшена. Именно эта информация позволит понять, что может ожидать топовый и рейтинговый ПАММ-счет в недалеком будущем.Принцип анализа информации прост: чем меньше слитых счетов – тем лучше.
Принцип работы функции ограничения убытков.
У многих форекс-брокеров есть инструменты, позволяющие закрепить уровень риска на приемлемой величине. То есть, если убытки опускаются ниже указанного предела, срабатывает автоматическая заявка на вывод средств. Средства будут выведены не сразу, а с наступлением ролловера, что может привести к небольшому сдвигу результата из-за проскальзывания.
Кроме такой возможности, некоторые брокеры предлагают своим инвесторам механизм ограничения по цене пая, который продает приобретенные при инвестировании паи средства при достижении заданной границы цены пая. Так, если пай был приобретен по цене 200 долларов, а впоследствии цена упала до указанного инвестором граничного значения в 140 долларов, то средства будут выведены.
Еще есть счета ПАММ 2.0, в которых ограничение убытков оговорено в оферте ПАММ-управляющего и поменять это значение невозможно. Чаще всего ограничение убытков составляет 50%. Это значит, что при вложении 2000 долларов и последующей неудачной торговле половина всех средств все равно будет возвращена владельцу.

Использование описанных здесь правил выбора ПАММ-счета и сбор дополнительной информации позволит не только сформировать удачный и доходный портфель ПАММ-счетов, но и проводить регулярный мониторинг и ребалансировку составленного портфеля с целью сделать его более прибыльным, менее рисковым и максимально соответствующим всем изменениям и новым условиям на Форекс.

Тема нашей сегодняшней статьи Как выбрать ПАММ счет. Рынок ПАММ-счетов способен удовлетворить любые аппетиты инвестора: 50%, 100% и даже 150% доходности в год, эти цифры доходности вполне реальны для каждого из нас! Осталось только подобрать достойный ПАММ-сервис, хорошего управляющего или даже нескольких, инвестировать в их торговлю и с каждым днем становиться богаче. И сегодня мы поговорим о том, как правильно инвестировать в ПАММ-счета, чтобы реальные результаты инвестирования смогли совпасть с нашими целями.

Прежде, чем приступить к рассмотрению вопроса – «как правильно выбрать ПАММ-счет», коснемся в целом системы ПАММ-инвестирования. Почему, собственно, ПАММ-сервис может быть нам интересен и какие у него преимущества перед иными инвестиционными on-line продуктами.

Параметр максимальной просадки.

Максимальная просадка ПАММ-счета, которая может быть приемлемой для вас, как для инвестора – это 15%. Лучше, если это будет не более 10%, а то и 5%. И вот почему.

Способов трейдинга на рынке Форекс существует огромное количество, но не все они безопасны для трейдеров и инвесторов. Большая просадка говорит о том, что управляющий завышает торговые риски, используя в сделках более 2% от суммы торгового счета, или же использует «сеточные» стратегии, или торговые стратегии с применением метода Мартингейла . Ни один из перечисленных вариантов вам не подойдет! Так как, если управляющий не «дружит» с риск-менеджментом, рано или поздно он «угробит» ПАММ-счет или же просто понесет убытки, которые потом еще очень долго будет наверстывать. Почему это должно быть вашими проблемами? Не должно, ведь вы пришли на рынок ПАММ-счетов Форекс зарабатывать, значит ищите менее рискованные варианты!

ИТОГ – максимальная просадка ПАММ-счета не должна превышать 15%.

Параметр времени работы ПАММ-счета.

Еще один немаловажный параметр, который можно использовать в качестве «отправной точки» для начала поиска достойного для инвестиций ПАММ-счета – это время его работы. В идеале, вас должны интересовать ПАММ-счета, прибыльно проработавшие более 1 года. Зачем вам инвестировать в управляющего, который еще не доказал свою эффективность? При том, что эффективное управление ПАММ-ом и средствами инвесторов в течение 3-ех месяцев – это не доказательство. Рынки меняются, торговые стратегии, или Форекс советники , которые использует трейдер, выходят из строя и перестают быть прибыльными. И часто те, кто еще совсем недавно зарабатывал по 10-15% в месяц, могут стать «лузерами». Именно поэтому вас должны интересовать ПАММ-счета Форекс, «стаж» работы которых превышает 1 год и в течение всего этого времени управляющий получал стабильную прибыль. Вот это и есть доказательство того, что трейдер умеет торговать и способен получать прибыль при любых условиях рынка, а его торговая стратегия торговли актуальна в любое время!

ИТОГ – ПАММ-счет для инвестиций должен проработать не менее 1 года.

Исключения бывают. К примеру, на площадке молодого брокера PrivateFX ПАММ-счета еще не успели наработать внушительной истории. Но половина управляющих на этой площадке ранее торговали на базе компании Forex Trend, где управляли миллионами средств инвесторов. В данном плане доказательством опытности управляющего может быть его история торговли в Forex Trend, узнать о которой в интернете не составит труда.

Стабильность торговли

Параметр – «стабильность торговли».

Если управляющий ПАММ-счетом за всю историю своей работы не закрыл ни одной недели с убытками, это, как минимум, должно вызывать подозрение. Конечно, исключения быть могут, а вы можете иметь дело с управляющим, торговые навыки которого гениальны. Но, как показывает практика, скорее всего трейдер в торговле не использует стопы, а убыточные сделки усредняет. А это чревато неожиданными последствиями в виде чрезмерной просадки, больших убытков или полного «слива» торгового счета. В идеале статистика трейдинга ПАММ-управляющего должна выглядеть примерно так:

Как видите, наряду с хорошей доходностью, у данного управляющего бывают и убыточные недели, что говорит о применении им классической стратегии торговли без «хитростей». В таком случае, максимальный убыток, который вы можете получить, инвестируя в указанный ПАММ-счет – 3%-5%, которые этот же трейдер очень быстро наверстает!

ИТОГ – ПАММ-счет для инвестиций должен быть прибыльным в целом, но недельные просадки должны быть, что свидетельствует об использовании управляющим системы трейдинга с классическими рисками. При этом, убыточных недель должно быть в разы меньше, чем прибыльных, а размеры убытков должны быть соизмеримы с получаемой прибылью!

Кстати, именно на такой статистике доходности, как показано выше на скрине, лучше всего применять «стратегию инвестирования в ПАММ-счета «на просадке» . В таком случае, вы сможете вообще не получать убытки! А зарабатывать в 2 раза больше самого управляющего!

Параметр – капитал управляющего.

Что может стать дополнительным подтверждением того, можно ли управляющему ПАММ-счета доверять? Это факт, что управляющий доверяет сам себе! Если вы обращали внимание, то некоторые управляющие держат на своем ПАММ-счете достаточно серьезные суммы средств. Тогда как есть такие, которые держат на счету минимально возможную сумму, а всю полученную прибыль, они почему-то сразу выводят. А выводят они ее потому, что боятся убытков и не доверяют своим способностям.

Если же управляющий наряду со средствами инвесторов управляет еще и своим внушительным капиталом, это говорит о его отношении к трейдингу, как к виду профессиональной деятельности, а не как к возможности «сорвать банк».

Вот, в общем-то и все, что позволит вам не «вляпаться» в ПАММ-счет с «сюрпризом», а для инвестиций выбрать такие, которые будут вам гарантировать высокую и стабильную доходность при минимальных рисках. Хотите заработать 100% в год? Да запросто! Правильно подбирая ПАММ-счета для инвестиций и применяя стратегии инвестирования в ПАММ-счета, вы заработаете еще больше!

ПАММ-счет – это прибыльный и рискованный вид управляемых счетов на рынке Forex. Инвестор вкладывает денежные средства, которые трейдер использует для заключения сделок. Часть прибыли получает трейдер, остальные деньги забирает инвестор. Часто приходится рисковать огромными суммами, поэтому необходимо знать основные правила выбора и прислушиваться к рекомендациям экспертов.

Рисунок 1. Данные для анализа статистики ПАММ-счета

Это явление начало активно развиваться в России только в 2008 году. Если изначально к нему относились скептически, то постепенно ситуация менялась: среди начинающих и опытных трейдеров услуга из-за простой системы и возможностью распределения рисков стала невероятно востребованной. Каждый год в 10 раз увеличивается прирост открытия ПАММ-счетов Форекс.

Для выбора наиболее надежного и эффективного управляющего необходимо провести оценку рисков и доходности:

Исторические данные. За временной промежуток можно взять как 1, так и 6-12 месяцев. Для получения точного представления об успешности выбранного управляющего лучше выбрать проекты с большим количеством торговых дней. Если их много, анализ управляющего позволит понять, насколько хорошо он адаптируется к изменениям. Например, если проекту 90 дней, но торговля велась только 30 из них, будет слишком высокая погрешность и мало данных для анализа.
Относительная просадка. Это максимальный убыток трейдера. Невозможно постоянно торговать в плюс, поэтому у каждого управляющего будет просадка. Важно, чтобы она была не большой, а человек смог максимально быстро выйти из нее. Изучение стандартного показателя дает понимание степени риска с учетом полного или частичного отклонения от средних данных по доходности. Например, при анализе управляющего было выявлено отклонение 10%. Приемлемая просадка в таком случае – 10% по итогам месяца, 35% – года.
Агрессивность. С её помощью можно оценить вероятные убытки, если зафиксирована серия неудачных контрактов. Например, возьмем показатель 2%. Просадка в 35% будет достигнута в течение месяца, если ежедневно фиксировались неудачные сделки, что считается неплохим показателем.
Максимальный дневной убыток. Также дает возможность оценить возможные убытки. Например, возьмем 20%. Если управляющий два дня подряд «сливает» контракты, то при таком показателе будет превышена просадка в 35%. Вероятность очень низкая, но это вполне возможно.

Для выбора надежного ПАММ-счета уделите максимальное количество времени анализу его статистики. Полученные данные позволят представить общую картину, подготовиться к неудачным дням и просчитать возможную прибыль.

Анализ торговой системы

Рисунок 2. Графики для анализа торговой системы

Из графиков можно узнать много полезной информации об управляющем, но некоторые данные остаются скрытыми. Речь идет о рисках, которые часто закладываются в торговой системе. Полностью их избежать не получится, но изучение проекта позволит проанализировать возможные будущие убытки. В инвестиционной декларации управляющего установлены допустимые риски, которые позволяют детальнее изучить ряд факторов.

Огромное внимание стоит уделить изучению категории системы:

	Особенности
Агрессивная	Загрузка депозита выше 40, максимальная просадка от 50, доход каждый месяц – от 10 процентов. При выборе такой системы стоит учитывать невероятно высокий уровень риска, обязательно должен быть успешный опыт в торговле.
Умеренная	Подходит как для начинающих, так и опытных инвесторов. Отличительные характеристики: загрузка депозита находится в диапазоне 15-40%, максимальная просадка – 25-50, доходность за месяц – 5-10 процентов.
Консервативная	Загрузка депозита не превышает 15%, максимальная просадка – до 25, доходность каждый месяц – 5 процентов. Идеально подходит для людей, которые не хотят рисковать денежными средствами. Доход будет небольшим, но и потери – минимальные.

Важно обращать внимание на отзывы о ПАММ-счетах. Есть множество специализированных форумов, где опытные инвесторы делятся своим мнением и опытом торговли на определенной системе. Там же можно узнать нюансы и секреты выбора проекта.

Изучая загрузку депозита, вы больше узнаете об используемом плече. Максимальная загрузка, которую устанавливает управляющий, соответствует используемому плечу. Например, этот показатель равняется 10%, тогда торговое плечо будет 1 к 10. Безопасной можно считать загрузку депозита до 30%. Консервативный уровень с наиболее минимальным уровнем риска и низкой доходностью составляет 1 к 25.

Максимальный риск на одну сделку – один из важнейших параметров, который установлен в инвестиционной декларации. Он представляет собой предельное значение убытка, который возможен при неудачном контракте. Параметр можно рассчитать самостоятельно. Например, возьмем 5 неудачных контрактов подряд с максимальным риском на одну сделку 10%. При расчетах выходит просадка в 34,4 процента.

Мартингейл

Рисунок 3. Использование системы мартингейл

Отдельно стоит выделить популярную торговую стратегию мартингейл , которая напоминает игру в рулетку. Человек открывает сделку, которая через определенный временной отрезок закрывается с прибылью или убытком. Если первая сделка ушла в минус, трейдер мгновенно открывает еще одну, но уже в противоположном направлении.

Важно! Риск в том, что каждая новая сделка открывается с увеличенной суммой, чтобы перекрыть предыдущий убыток. Прогрессирующая загрузка позволяет перекрыть все предыдущие убытки всего одним успешным контрактом. Но рано или поздно наступит момент полной загрузки депозита, поэтому к его уничтожению может привести даже небольшое движение цены.

Например, человек открывает контракт на покупку конкретного актива. Цена резко начинает идти вниз, принося убытки. Вторая сделка открывается на продажу уже выбранного актива, ведь трейдер рассчитывает на продолжение снижения цены. Важно уметь вовремя выйти из этой цепочки: лучше оказать в небольшом плюсе, чем «слить» все денежные средства.

Оптимальное соотношение доходности и риска

Каждый инвестор приходит в эту сферу для увеличения начальной суммы. Если хотите избежать полного уничтожения депозита, выбирайте счета, в которых ожидаемая доходность будет превышать риски в 2-3 раза. Например, если средний уровень просадки 50%, то минимальный потенциал роста должен составлять 100%.

Если хотите правильно оценить соотношение доходности и риска, используйте одну из формул:

Коэффициент Калмара. Делите ожидаемую среднюю доходность на максимальную просадку.
Фактор восстановления. Просчитываете суммарную доходность и делите её на максимальную просадку.
Следите за правильной оценкой рисков. Если допустимая просадка максимум 10%, при этом ожидаемая доходность на уровне 100%, вы неправильно оценили риски.

Условия выхода

Рисунок 4. Условия для мгновенного расторжения контракта

Важно не только, как выбрать надежный ПАММ-счет, но и изучить условия вывода средств при определенных обстоятельствах. Под такими обстоятельствами подразумевают любые события, нарушающие установленный инвестиционный план. Если они наступят, вы сэкономите время на взвешивании целесообразности и обоснованности выхода.

При выборе управляющего обращайте внимание на следующие факторы:

Управляющий превысил установленный уровень просадки. Это максимально допустимые убытки по выбранному счету на среднем уровне риска. Ранее вы делали оценку просадки, поэтому теперь на её основе будет легче определить размер ограничения.
Зафиксировано превышение установленного срока просадки. Если счет слишком долго не фиксирует новой доходности, инвестор имеет право вывести денежные средства.
Любые изменения торговой системы управляющим. К условию относится как небольшие изменения, так и нарушения декларации. Например, вы заранее провели оценку рисков по определенным параметрам, которые управляющий немного позже изменил. Новые параметры нарушают планы, что является основанием для закрытия инвестиции.

Если в политике сотрудничества при управлении ПАММ-счетами установлены вышеперечисленные условия выхода, это одна из причин доверять и работать с этим управляющим. В любой момент вы можете использовать одно из условий для моментального вывода денежных средств.

Составление инвестиционного портфеля

После определения конкретной суммы, времени и цели, необходимо приступать к составлению портфеля. Если подойти к этому ответственно, просчитав возможные риски и провести анализ каждого актива, удастся свести риск неудачных инвестиций к минимуму.

Диверсификация

Рисунок 5. Грамотная диверсификация рисков

Равномерное распределение финансов между несколькими активами разных отраслей позволяет снизить риск всего портфеля, при этом доходность остается на достаточно высоком уровне.

Важно! Как инвестировать в ПАММ-счета с получением наибольшего дохода? Выбирайте несколько инструментов совершенно разных отраслей, делите денежные средства равными частями и распределяйте их по отобранным активам.

Примером может служить включение в один инвестиционный портфель абсолютно разных управляющих. Они могут торговать разными валютами, валютными парами и металлами. Более крупный пример диверсификации – доверие денег разным компаниям. Большое количество проектов приведет к сложностям анализа каждого из них, поэтому достаточно 10 счетов.

Распределение рисков

Инвестиционный портфель создавайте с расчетом на возможные максимальные просадки одновременно 2-3 счетов. С помощью долей контролируйте уровень риска, чтобы он не был превышен.

Например, берем общую долю счета 10 процентов. Если будет сильная просадка, которая равняется 50%, сумма в общем инвестиционном портфеле снизится на 5%. Допустим, одновременно просядут сразу три счета, что приведет к потере 15%.

Вывод полученной прибыли

Вы узнали, как заработать на ПАММ-счете, но остается вопрос распоряжения полученными деньгами. Одни предпочитают выводить только крупные суммы, другие – снимают деньги практически каждые 2-3 дня. К решению данного вопроса необходимо подходить с учетом нюансов.

Совет! Если ориентируетесь на долгосрочные сделки, момент вывода денежных средств в этом случае не играет огромной роли. Вы можете снимать заработанные деньги каждый месяц или на локальных пиках.

Хранить постоянно всю прибыль на торговом счете небезопасно. Если своевременно снимать часть денежных средств, получится уменьшить возможные потери при просадке. Например, вы ориентируетесь на короткие движения, когда случается самый пик или сразу при выходе из просадки. Чем ближе вы будете к пику, тем чаще необходимо снимать деньги равномерными частями. Вы можете потерять часть прибыли, но убережете от возможной просадки все ваши средства.

Вкладывайте свободные деньги

Рисунок 6. Вкладывайте только свободные денежные средства

Вы узнали все о ПАММ инвестировании , поэтому в любой момент можете начать применять данные рекомендации на практике. Но этот вид управляемых счетов очень рискованный способ заработка, поэтому к вложению денег необходимо подходить разумно.

Никогда не вкладывайте последние или кредитные денежные средства. Даже при грамотном анализе управляющего и системы, соблюдение всех мер предосторожности, есть ряд случаев, при которых могут затянуться периоды просадок, а эксперименты окажутся неудачными. Вкладывая свободные средства, вы избавляете себя от проблем, которые могут возникнуть при значительных просадках.

Итоги

Инвестирование в этот вид управляемых счетов – высокодоходная альтернатива банковским депозитам. Если в первом случае вы получаете приблизительно 50% годовых, в банке вам предложат всего 5-10 процентов. Но изучение специализированных материалов дает только частичное понятие о данном рынке, поэтому необходимо много времени уделять практике, применяя полученные советы при выборе ПАММ-счетов.

Правильный выбор управляющего минимизирует участие инвестора. Ему остается только регулярно изучать новые проекты, проводить грамотный анализ, а торговлю на себя возьмет трейдер. Многие компании составляют свои рейтинги управляющих с детальной статистикой по каждому из них. Вы можете воспользоваться такими рейтингами для экономии времени.

При инвестировании денежных средств в управляемые депозиты Форекс (ПАММ-счета) можно получать неплохой "стабильный" доход. Стабильный в кавычках, поскольку на финансовых площадках (биржах) не может быть стабильности.

Как и все прибыльные инвестиции, вложения в Форекс чреваты риском потери основного капитала инвестора. Причиной возможного слива депозита могут стать ошибки, допущенные инвестором при выборе управляющего ПАММ-счетом. Ведь именно от трейдера зависит величина дохода и вероятных убытков вкладчика, доверившего ему в управление свои деньги. Конечно, гарантировать отсутствие потерь не может никто. Зато можно подстраховать себя, выбрав надежного управляющего, опираясь на правила описанные ниже.

Приступая к выбору кандидатур на должность управляющих ПАММ-счетов, потенциальный инвестор должен составить список трейдеров, которые выделяются успешной торговой деятельностью. Сделать это можно по показателям доходности.

Лично я отобрал группу инвесторов, которые показались мне наиболее привлекательными для инвестирования. Теперь я слежу только за ними, чтобы выбрать наилучший момент для ввода денег. Возможно, Вы спросите, почему я не вложу деньги в кого-нибудь надолго? Ответ здесь прост: потому что прибыльность ПАММ-счета постоянно колеблется и поэтому нужно подумать в какой момент стоит вложиться, чтобы в итоге заработать ещё больше. Например, ниже представлен график одного из успешных управляющих:

Я думаю, что всем понятно: если вкладывать деньги только на просадках, а снимать их на пиках доходности, то можно зарабатывать очень много. Однако вряд ли Вы сможете всегда входить и выходить удачно в ПАММ-счет, т.к. не все зависит от нас и когда-нибудь нам может просто не повезти. На рисунке ниже как раз я привел идеальный вариант, где можно было бы заработать максимальное количество денег. Зелеными стрелками отмечены идеальные места ввода денег, красными идеальные места вывода денег.

Правила выбора управляющего ПАММ-счетом

Ниже представлены мои личные соображения на счет выбора управляющего. Не буду скрывать, что мой опыт инвестирования составляет всего лишь чуть больше 8 лет, но зато я серьезно подошел к делу прочитал множество книг по форексу и бирже (например, "основы биржевого анализа", "как играть и выигрывать на бирже", "путь черепах" и т.д.), а также изучил все основные стратегии на форексе.

В среднем моя прибыль в ПАММ-счетах составляла 5% в месяц, однако были месяца и по 20% прибыли, а были и убыточные месяца. Раз на раз не приходится, ведь это рискованная игра. Итак, начнем перечислять основные правила выбора управляющего:

1. Срок ПАММ-счета

Стаж в должности управляющего счетом должен быть от года и выше . Имея график доходности управляющего, мы можем примерно предсказать его дальнейшее поведение. Если вкладываться в совершенно новый ПАММ, то непонятно как дальше поведет себя управляющий, поскольку мы ничего не знаем о том, какую стратегию он использует, что он за человек, насколько он готов рисковать и т.д. Однако, ориентироваться полностью на график не желательно, поскольку трейдер может поменять свою стратегию и в этом случае предсказать его поведение невозможно.

2. Высокая прибыльность ПАММ-счета

Анализируя деятельность трейдеров, нужно обратить внимание на размер прибыли ПАММ-счета. Процент дохода для каждого инвестора свой, поэтому я не очень хочу зацикливаться на конкретных цифрах. Например, лично я не рассматриваю те счета, где доходность за последний год меньше 50% (возможно у Вас эта цифра будет другой). Вообще здесь, конечно, стоит обращать внимание и на другие параметры. Потому что иногда бывают, что у конкретного ПАММа есть множество других плюсов.

3. Количество средств в управлении

Если вложения в управляющего составляют менее 50 тысяч долларов , то я бы не стал рассматривать его кандидатуру. Другие инвесторы уже провели отбор успешных трейдеров и даже по их количеству можно почти в слепую отобрать самых успешных управляющих.

Кроме того, чтобы определиться с окончательным выбором управляющего счетом, не помешает поинтересоваться суммой его личных денежных средств на управляемом им депозите. Если собственный капитал трейдера составляет хотя бы от 5 тысяч долларов и выше, то это дополнительный плюс, т.к. инвестор рискует и своими деньгами тоже. А никто не хочет терять свои средства, поэтому это дополнительные гарантии к надежности счета.

Стоит также отметить ещё и то, что если, например, средств в ПАММ-счету очень много, а доля управляющего в этом счету менее 10% (бывает и менее 1%), то здесь лучше насторожиться. В данном случае трейдер старается не рисковать своими деньгами, а это вызывает сомнения в его работе.

Также смотрите насколько в последнее время выросли вложения в ПАММ. Я вывел простое правило: если средства вложенные в управляющего начинают стремительно расти (рост по параболе), то это признаки к сильной просадке. Это странная закономерность прослеживается абсолютно у всех. Так что не надо прыгать на уже переполненный и набравший полный ход поезд с инвесторами.

4. Странное поведение графика

Не каждый знаком с графиками игры на биржах форекс, акций, сырья и т.д. Поэтому я сейчас постараюсь быстро и кратко объяснить какое поведение графика доходности является странным. Поскольку я просмотрел множество графиков доходности, то я могу выделить две группы странных графиков:

4.1. Стабильный рост изо дня в день

Ниже представлен пример такого графика:

Это поведение является ненормальным, поскольку ни одна стратегия не может обеспечить стабильный длительный рост без просадок. Возможно управляющему постоянно везет? Я думаю очевидно, что этот вариант так же отпадает, т.к. всегда везти не может. Поэтому остается лишь предположить, что управляющий основал свою стратегию на Мартингейле. Смысл ее прост: усреднять позицию, открывая лоты большого размера, если рынок идет не в Вашу сторону. Рано или поздно, эта стратегия обвалит счет в ноль, т.к. на рынке бывают сильные движения, которые счет просто не переживет. Такой ПАММ-счет обречен на провал. Ниже приведен такой пример:

Вообще подобных примеров очень много. Было бы желание их поискать. Несмотря на это, такие ПАММы могут заработать денег, но с огромными рисками потерять все.

4.2. Сильные колебания

Примеры таких графиков представлены ниже:

Видно, что чуть ли не ежедневно доходность ПАММа скачет от +50% до -50%. Это не нормально, поэтому если Вы решитесь вкладываться в такого управляющего, то вкладывайте небольшую часть своих средств. Кстати, лично я на таких колебаниях заработал весьма неплохо, но я прекрасно понимал, что сильно рискую.

5. Максимальная величина просадки

У каждого управляющего есть такой показатель как максимальная дневная просадка . Она свидетельствует о степени риска, допускаемой трейдером в своих торговых операциях. Многие инвесторы обращают особое внимание на этот показатель. Лично у меня на этот счет немного другое мнение. Как я писал выше, прежде всего, я ориентируюсь на график. А на графике почти все видно на глаз: и максимальная просадка, и максимальная прибыль и т.д. Однако если Вы не как я, то стоит обращать внимание на возможную величину просадки и доверять управление тому трейдеру, деятельность которого характеризуется небольшими значениями этого параметра.

6. Процент отчислений

Процент отчислений - это процент, которым вы делитесь с управляющим в случае его выигрыша. Например, если процент отчислений 50%, то это говорит о жадности управляющего, который хочет заработать как можно больше. Для меня этот показатель не является решающим, но все же на этот процент я иногда обращаю внимание, особенно когда я сомневаюсь в разумности инвестирования средств в конкретный ПАММ-счет.

На мой взгляд, приемлемый процент отчислений управляющему от 20% до 40%.

7. Не вкладываться в тех, кто длительное время идет вниз

Если в прошлом успешный управляющий приносил Вам прибыль, а сейчас уже стабильно его доходность идет вниз, то я бы не рассматривал такой ПАММ-счет. Потому что, скорее всего, либо его стратегия стала не работать, либо случилось что-то ещё. Короче говоря, шансы на то, что такой управляющий неожиданно опять начнет расти, меньше, чем то, что он продолжит падение. Запомните важное правило: вкладывать надо только в тех, кто за последнее время (6-12 месяцев) растет .

Могу привести пример. Ниже приведен график очень известного управляющего Marlboro, который за последнее время явно начал сдавать позиции:

8. Инвесторы с отсутствием ограничения убытка

Не вкладывайтесь в инвесторов, которые не ставят ограничение на убыток (стопы). При игре на бирже нельзя ни в коем случае постоянно усреднять сделку при увеличение убытков. Это правило, которое известно всем, но по-моему многие им пренебрегают. Рассмотрим два ПАММ-счета, которые были когда-то очень даже успешными и входили в топ-рейтинга.

Первый счет, это "Vinogradov"s (Vinogradov)". Возможно вы даже с ним были знакомы. Вот его график:

Второй пример _Evgeny_ (FX GEN):

В чем причина слива этих двух ПАММов? В том, что они не ограничивали убытки. При неблагоприятном стечении обстоятельств, система накапливала плечо. В некоторых случаях оно даже достигало величины 800! Несмотря на длительные периоды роста, такие стратегии обречены на слив. Крайне не рекомендую вкладываться в такие счета.

9. Адекватное плечо

При выборе ПАММ-счета одним из самых важных критериев является плечо . Хорошие управляющие не используют плечо больше 10-20. Больше этого значения оно никогда не поднимается! А это означает, что убытки ограничены, а значит ПАММ-счет будет не таким рискованным. Все у кого плечо выше 20 чаще всего в итоге сливаются, либо очень сильно колебляться (как на качелях).

10. Общение управляющего с инвесторами

У хорошего управляющего обязательно должна быть тема на форуме, где ему можно было бы задавать вопросы. Конечно, немало важно, чтобы он них ещё и отвечал. Это важно, поскольку вы сможете узнать подробности его игры на бирже. Например, узнать про его уровень стопа, узнать, когда он решил поменять стратегию и другие важные вопросы.

Я думаю, выше рассмотренных правил выбора управляющего ПАММ-счета Вам будет достаточно, чтобы начать наращивать свой капитал с помощью форекса. Главное правило выбора ПАММ: нужно искать такого управляющего, который ограничивает свои потери, не берет плечо выше 20 и имеет тенденцию к повышению.

Для работы с ПАММ-счетами я советую пользоваться самым крупными брокерами:

Эти компании обладают богатой историей и имеют в наличии много управляющих, поэтому есть из чего выбирать. Другие форекс брокеры оказались не надежными и в конечном итоге закрылись.