Этот материал - своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать. Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101» . Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?
Акция - это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.
В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.
Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества. Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов - своеобразной благодарности за финансовую поддержку.
Типы акций
Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.
Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров - высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.
Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.
Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:
- 1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
- 2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
- 10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и проведение аудиторской проверки.
- 25% + 1 акция - блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
- 50% + 1 акция - контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
- 75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.
Как зарабатывать с помощью акций
Понятно, что среднестатистический участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Впрочем, это ему и не нужно, ведь основная цель покупки акций - извлечение прибыли. Заработать здесь можно двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.
Дивиденды
Источник выплаты дивидендов - чистая прибыль компании, то есть сумма, оставшаяся после налогообложения. Размер дивидендов определяется по итогам финансового года (в некоторых случаях - квартала, полугодия или девяти месяцев) на совете директоров, а затем решение представляется на рассмотрение собранию акционеров. Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчётную дату. Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате.
Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров. Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.
Лицо, представляющее интересы инвестора, - номинальный держатель и доверительный управляющий, зарегистрированный в реестре акционеров, - получит свои средства не позднее 10 дней с того же момента. В течение этого периода дивиденды в денежной форме отправляются получателю почтовым переводом или перечисляются на его банковский счёт.
Курсовая разница
Получить дополнительный доход можно и с помощью торговли ценными бумагами. Зарабатываете вы здесь на разнице между стоимостью покупки и продажи - купили дешевле, а продали дороже. Для торговли имеет смысл выбирать обычные акции: их ликвидность (способность легко покупаться и продаваться) выше, чем у привилегированных. Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов. Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.
Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю всё-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе на портале «Инвестиции 101» . Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения. Когда приобретёте нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле .
Преимущества акций перед банковскими вкладами
Казалось бы, зачем изучать финансовые показатели крупных компаний-игроков рынка и формировать инвестиционный портфель, если можно просто отнести свои деньги в банк и через некоторое время забрать уже немного увеличившуюся сумму? Можно, не спорим. Но у акций есть свои преимущества, которые делают их весьма привлекательным инструментом для инвестирования.
- Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определённого срока. Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент - хоть несколько раз в день.
- Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, - 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счёте было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств. Дешевеющие акции, как правило, можно продать - и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по ещё более низкой цене.
- Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов. Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учётом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
- В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.
Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте её на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.
Состояние американца Уоррена Баффета составило более 44 млрд долларов США в начале марта 2012 года. Он входит в тройку самых богатых людей планеты по данным ежедневного рейтинга миллиардеров агентства Bloomberg. Господин Баффет, знаменитый инвестиционный гуру и чудак, заработал миллиарды на рынке акций. Инвестор начал свою блестящую карьеру, имея несколько тысяч долларов в кармане. Легендарный путь «Оракула из Омахи» наглядно показывает перспективность и выгоды инвестирования в акции.
Что такое акции? Почему они являются выгодным инвестиционным инструментом? Акция – это ценная бумага, которая фиксирует право собственности на долю в предприятии. Держатель акции становится совладельцем компании, которая ее выпустила. Акционер имеет право на получение части прибыли организации. Она распределяется в виде дивидендов между всеми инвесторами пропорционально количеству акций предприятия в их собственности.
Держатель акций получает регулярный доход, если компания работает успешно и выплачивает дивиденды. Также акционер может заработать на росте стоимости ценных бумаг. Он должен продать свою долю в предприятии для этого. Разница между ценой покупки и продажи становится прибылью инвестора.
Инвестиции в акции защищают капитал от инфляции и девальвации валюты в долгосрочной перспективе. Как это реализуется на практике?
Рис. 1. Рост стоимости акций малых и крупных американских компаний и инструментов с фиксированной доходностью в сравнении с инфляцией в долгосрочной перспективе (по данным Investor.ru)
Рост цен на товары и услуги, или инфляция, вызывает падение стоимости денег. Производители товаров и услуг повышают отпускные цены на свою продукцию, что увеличивает их доход. Стоимость акций предприятий-производителей растет пропорционально увеличению цен на продукцию, защищая капитал акционера от инфляции. Компании-экспортеры продают свои товары за иностранную валюту. Это гарантирует держателям ценных бумаг защиту от курсовых потерь.
Успешное развитие предприятия и рост экономики обеспечивают его владельцам дополнительную прибыль.
Как инвестировать в акции
Покупка и продажа ценных бумаг чаще всего осуществляется на организованных торговых площадках, или биржах. Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) является крупнейшей в мире площадкой для торговли акциями. Объединенная биржа ММВБ-РТС удерживает лидерство в России.
Самостоятельная покупка акций, институты совместного инвестирования и интернет-трейдинг являются наиболее распространенными и удобными способами приобретения ценных бумаг.
Самостоятельная покупка
Каждый человек может приобрести акции той или иной компании, если они обращаются на бирже. Инвестор покупает бумаги отдельных предприятий, в перспективность которых он верит. Предприниматель рассчитывает на рост их курсовой стоимости, а также на получение дивидендов.
Рис. 2. Рост стоимости акций ОАО «Роснефть» с середины октября 2011 по середину марта 2012 года
Например, акции ОАО «Роснефть» подорожали на 33,91% с середины октября 2011 по середину марта 2012 года. Вложение 10 000 рублей в эти бумаги принесло бы инвестору 3391 рубль дохода за пять месяцев. Хороший результат за короткий промежуток времени, не так ли?
Стоимость акций может падать из-за неудачной работы компании или общего экономического спада. Бумаги ОАО «Роснефть» подешевели на 52,44% с марта по декабрь 2008 года.
Инвесторы покупают акции нескольких компаний одновременно, чтобы частично защититься от возможных неудачных результатов работы одного предприятия. Они формируют так называемый инвестиционный портфель, который позволяет диверсифицировать (распределить) риски. Диверсификация не защищает акционера от убытков при общем экономическом или рыночном спаде.
Предприниматель лично выбирает наиболее перспективные ценные бумаги при самостоятельной покупке акций. Сертифицированные торговцы, или брокеры, обеспечивают техническую сторону сделки.
Институты совместного инвестирования
Институты совместного инвестирования (ИСИ) позволяют предпринимателю делегировать ответственность за выбор акций профессиональному управляющему. Инвестор получает возможность приобрести портфель, состоящий из десятков и даже сотен ценных бумаг, если он вкладывает средства в рынок акций через институты совместного инвестирования. Самостоятельная покупка аналогичного количества бумаг требует больших капиталовложений. Человек может стать участником ИСИ, вложив в фонд всего лишь несколько тысяч рублей.
Инвестиционные фонды являются объединениями инвесторов, которые приобретают ценные бумаги совместно. Они получают прибыль от работы фонда пропорционально сумме вложенных средств. Профессиональные управляющие компании осуществляют технические и юридические действия, необходимые для функционирования института совместного инвестирования. Также они управляют деньгами участников, выбирая привлекательные акции и хорошее время для их покупки. Управляющая компания заинтересована в успехе ИСИ, так как ее вознаграждение частично зависит от результатов деятельности фонда.
Удачная работа инвестиционного фонда приносит инвесторам прибыль, сопоставимую с вложениями в отдельные акции.
Рис. 3. Доходность инвестиционного фонда ТД – Добрыня Никитич с сентября 2005 по сентябрь 2007 года
Доходность инвестиционного фонда компании Тройка Диалог Добрыня Никитич составила 75,88% с сентября 2005 по сентябрь 2007 года. Отрицательная доходность этого фонда составила 43,89% с марта по сентябрь 2008 года.
Интернет-трейдинг
Интернет-трейдинг дает инвесторам возможность зарабатывать на рынке акций в режиме онлайн. Они покупают и продают ценные бумаги с помощью специального программного обеспечения, обеспечивающего доступ к биржевым торгам через интернет. Трейдинг не отличается от самостоятельной покупки акций по своей сути. Он заслуживает отдельного рассмотрения из-за агрессивной стратегии управления капиталом, которой придерживается большинство трейдеров.
Онлайн-торговля предполагает извлечение прибыли из краткосрочных изменений цен на акции. Участники торгов покупают инструмент, чтобы перепродать его по более высокой цене при благоприятном стечении обстоятельств. Интересно, что возможности интернет-трейдинга позволяют участникам торгов нарушить эту логическую последовательность. Трейдеры могут сначала продать акции по более высокой цене, взяв их в долг у брокера, чтобы потом купить эти же бумаги по более низкой цене. Данная стратегия позволяет трейдерам получать прибыль при падении рынка.
Интернет-трейдинг является хорошим инструментом для реализации агрессивных спекулятивных стратегий. Трейдеры покупают и продают акции чаще, чем классические инвесторы. Они совершают внутридневные операции – многократно продают и покупают бумаги в течение одной торговой сессии.
Как принимаются инвестиционные решения
Стоимость акций может расти и падать, обеспечивая инвесторам прибыль или убыток. Отсутствие гарантированной доходности является одим из отличий акций от облигаций, депозитов и других финансов инструментов. Профессиональные брокеры, сотрудники управляющих компаний и финансовые консультанты никогда не обещают участникам торгов, что их вложения будут прибыльными.
Предприниматель вкладывает средства в рынок акций на свой страх и риск. Как он выбирает ценные бумаги и определяет удачное время для их покупки?
Инвесторы используют фундаментальный и технический анализ стоимости акций и рыночной ситуации для принятия решений.
Сторонники фундаментального анализа считают, что финансовые и экономические показатели деятельности компании являются главными факторами, формирующими цену на акции. Они используют специальные коэффициенты для поиска недооцененных компаний. Коэффициенты соотношения цены акции к прибыли (P/E) и прибыли до вычета налогов (EBIDTA) являются наиболее распространенными инструментами фундаментального анализа.
Сторонники технического анализа говорят, что стоимость акций изменяется в соответствии со статистическими, математическими и графическими закономерностями. Технический анализ предполагает изучение графиков изменения цен на бумаги. Инвестор находит закономерные графические фигуры, на основании которых делает прогноз дальнейшей динамики цены.
Рис. 4. Фигура «двойная вершина» (по данным Maxiforex.ru)
«Двойная вершина» является примером фигуры, которая позволяет прогнозировать дальнейшее поведение рынка. Стоимость инструмента уверенно росла до формирования «двойной вершины». Ее появление стало сигналом к изменению динамики, что подтверждается графиком.
Уоррен Баффет стал одним из самых успешных игроков рынка акций за всю историю. Господин Баффет считает кризисы и рыночные спады лучшим индикатором своевременности покупки бумаг. Он агрессивно скупает подешевевшие активы и держит их в своем портфеле многие годы. «Оракул из Омахи» следует одному из самых известных правил на фондовом рынке. «Покупай, когда все продают»,– часто говорит он.
Немногие инвесторы остаются достаточно хладнокровными, чтобы выполнять эту простую рекомендацию. Паника и пессимистические прогнозы заставляют предпринимателей продавать акции по низкой цене. Жадность и эйфория толкают людей к покупкам, когда стоимость бумаг выходит за разумные рамки.
А вы готовы вкладывать деньги в фондовый рынок во время кризиса?
Дмитрий Дементий
Здравствуйте, уважаемые читатели!
Сегодня мы с Вами поговорим о том, как можно заработать на акциях. Вне всяких сомнений, заработок на акциях - это очень перспективное направление инвестирования. Давайте и мы с Вами узнаем все подробности о том, что вообще такое акции, какие акции стоит покупать и где купить акции. С инструкциями.
Что такое акции
Итак, друзья, акции - это ценные бумага, дающие право на управление компанией и получение части её прибыли.
15-20 лет назад все акции были бумажными. А сейчас — почти все электронные Теперь, постараюсь объяснить подробности максимально понятно.
Бывает так, что какой-то компании нужны дополнительные деньги. Например, хотят купить новое оборудование и расширить производство. Так вот, для компании, акции - это один из вариантов получить дополнительные деньги.
Компания просто может выпустить акции и продать их. В итоге, компании получает деньги. Ну, а покупатели акций получают нечто большее. Владельцы акций (их ещё называют акционерами), получают возможность управлять компанией и получать часть от её прибыли. Однако, тут есть нюансы.
Контрольный пакет акций
Выпускать акции могут не все компании, а только акционерные общества. Причём, это не обязательно частные компании. Акции могут выпускать и государственные компании. Пример - всем известный Сбербанк . Ну, или, Объединённая Авиастроительная Корпорация (ОАО «ОАК»), которая выпускает гражданские и военные самолёты («Сухой», «МиГ», «Туполев» и другие).
Как же так? Неужели, можно купить акции стратегически важных предприятий? А вдруг кто-то их скупит и устроит диверсию в оборонной отрасли?
На самом деле - нет. Очень часто бывает так, что в свободной продаже находиться лишь небольшая часть акций. Или же, акции однажды уже были распределены и больше не продаются.
Контрольный пакет Сбербанка принадлежит Центральному Банку России (то есть государству) Взять ту же ОАК . Акции этой компании на 96% принадлежат государственным структурам. И, лишь на 4% частным лицам. А это значит, что при голосовании за какое-то корпоративное решение ни возникнет никаких проблем. Решение всегда будет принято как минимум 96% процентами владельцев компании. А это, как Вы понимаете, большинство.
Чаще всего, именно простого большинства достаточно для принятия решения в акционерной компании. То есть 50% акций плюс одна акция. Если кто-то является владельцем 50%+1 акции (или больше) - это означает, что у него контрольный пакет акций. То есть, у этого лица есть право распоряжаться компанией независимо от других акционеров.
Голосующие акции
Бывают разные виды акций. Наверняка Вы слышали про привилегированные или обычные акции? На самом деле, это целая отдельная тема, но давайте кратко объясню суть.
Привилегированные акции могут приносить повышенный доход, но имеют ограничения при управлении компанией. Нередко, владение привилегированными акциями вообще не даёт права голоса при принятии каких-то решений в компании. В то же время, даже при получении той или иной компанией убытка, иногда, владельцы привилегированных акций могут получить акционерный доход. Что, правда, ещё сильнее увеличит убыток компании.
Обычные акции - это обычные акции. 🙂 Владельцы обычных акций имеют право участвовать в принятии корпоративных решений и получают доход от прибыли компаний.
Подбираемся к самому интересному. Как же мы можем заработать на акциях?
Есть две возможности для заработка: получение ежегодных дивидендов и доход за счёт курсовой разницы.
Дивиденды
Ежегодно, после того как подводятся финансовые итоги года, акционеры компании решают что делать с прибылью компании. Её можно пустить, например, на закупку нового оборудования или на ремонт. Однако, почти всегда, если компании прибыльна, то собрание акционеров принимает решение распределить часть прибыли всем акционерам.
Например цена одной акции Сбербанка в январе 2017 года стоила 170 рублей. Сбербанк, как обычно, в 2017-м получил хорошую прибыль. В итоге, каждый акционер компании за 2017-й год получит 6 рублей дивидендов. То есть дивидендный доход за 2017 год составит 3,5%.
Самое интересное, что для получения дивидендов не обязательно владеть акциями весь год. Можно купить акции за месяц до распределения прибыли, и дивиденды Вам начисляться за весь год.
Курсовая разница акций
Дивиденды - всё-таки, это приятный бонус. Намного больше прибыли можно заработать за счёт курсовой разницы в стоимости акций.
Для примера, вернёмся к акциям Сбербанка. Если, 1 января 2017 года одна акция стоила 170 рублей. То 1 января 2018 курс достиг 230 рублей. То есть 35% за год. Как Вам такой доход? Не в какое сравнение со ставками депозитов того же Сбербанка он не идёт, согласитесь?
Бывают случаи, когда за год акции дорожают на 50%, 100% и больше. Примеров много. Взять хотя-бы Аэрофлот, акции которого взлетели на 176% за 2016 год.
Главное в этом деле - правильно выбрать. Если опыта пока нет, рекомендую покупать акции крупнейших компаний, которые развиваются год за годом. Из отечественных - это Сбербанк, Аэрофлот, Яндекс. А вот с акциями Газпрома, Лукойла и Роснефти советую быть осторожными. Их курс напрямую зависит от цен на нефть, а значит может резко упасть в любой момент.
Если говорить о зарубежных компаниях, то я бы обратил внимание на Apple, Microsoft, Aplhabet (Google), Tesla и Ferrari.
Крупные компании всегда находятся в развитии. А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года.
Как и где следить за курсом акций
Как правило, акционерные компании публикуют актуальный курс своих акций у себя на сайтах. Это первоисточник.
Кроме того, существуют специальные мониторинговые сервисы, которые отслеживают котировки различных акций в режиме реального времени. Такими сервисами, на мой взгляд, пользоваться удобнее.
Сейчас наиболее популярен мониторинг investing.ru. На этом сайте мы можем отслеживать акции сотен компаний, причём не только российских, но и зарубежных. При этом, мы можем видеть всю динамику акций (какой курс был раньше, а какой сейчас).
Удобный сервис по отслеживанию курса есть и у Яндекса. Правда, там можно наблюдать лишь за парой десятков крупнейших российских компаний.
Где продаются акции
Когда компания выпускает акции, она может продавать их самостоятельно. Большинство акционерных компаний именно так и делают. Хотя, это не самое простое дело. Ведь нужно как-то рассказать людям о продаже акций и организовать сам процесс.
Если компания достаточно крупная, то она может разместить свои акции на фондовой бирже. Так, процесс продажи акций будет идти быстрее.
Крупнейшие биржи в мире (нажмите для увеличения) Для размещения своих акций на бирже, компании нужно получить одобрение биржи, то есть, пройти так называемую процедуру листинга. Говоря простыми словами, нужно заключить с биржей договор и доказать, что компания не мошенническая и финансово устойчивая.
Сейчас есть очень много разных бирж. Крупнейшие в мире биржи - это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ. Крупнейшая в России - это Московская биржа. Как правило, если компании размещают свои акции на бирже, то выбирают биржу в своей стране.
Отмечу, что сама биржа не продаёт акции. Это лишь площадка для совершения сделок. Их продают различные посредники: дилеры и брокеры.
При этом, многие дилеры и брокеры работают одновременно с разными биржами из разных стран. То есть, продают акции самых разных компаний.
Конечно, посредники берут за свои услуги какую-то свою комиссию. Однако, речь идёт о совсем не больших суммах относительно стоимости акций. В конечном итоге, именно через дилеров и брокеров покупать акции оказывается удобнее всего.
Отмечу, что помимо процентов за сделку, брокер может брать фиксированную плату в месяц вне зависимости от совершения операций. К счастью сумма за это, как правило, не слишком высокая. 150-200 рублей. А некоторые - этой платы не устанавливают вообще.
Россия - огромная страна с огромным финансовым потенциалом. И, конечно, у нас есть не мало перспективных акционерных компаний. Покупая их акции можно стабильно зарабатывать.
Купить акции российских компаний сейчас достаточно просто. Например, брокер Финам позволяет сделать это в буквально за минуту. Однако, надёжный ли это брокер?
На самом деле - надёжный. Я бы сказал, сейчас это один из лучших брокеров на всём постсоветском пространстве. Компания крупнейшая по числу клиентов. Причём популярность её обусловлена не столько рекламой, сколько репутацией (компания работает уже более десяти лет, имеет лицензию Банка России и не замечена в махинациях).
Есть и другие замечательные брокеры у нас в стране. С чистой совестью могу посоветовать брокерский сервис от Сбербанка (удобно использовать их приложение «Инвестор») и ВТБ Брокер.
В последнее время на слуху также брокер Открытие. Однако, эта банковская группа сейчас находиться под санацией. То есть, мягко говоря, Банк России не доволен ими. Так что, я бы тоже не рекомендовал в настоящее время пользоваться их услугами.
Инструкция: как купить акции российских компаний
Инструкция на примере брокера Финам.
Сразу же после оплаты, Вы становитесь собственником акций.
Кроме того, в течение одного-двух дней с Вами обязательно свяжется менеджер Финама и подробно расскажет как и когда лучше продать купленные акции. Сразу скажу, что продать акции не сложнее чем купить их.
Как купить акции зарубежных компаний
Акции крупнейших в мире компаний торгуются на Токийской (Япония), Лондонской (Британия), Франкфуртской (Германия), Нью-Йоркской (США) биржах и бирже NASDAQ (тоже США).
Именно там Вы найдёте акции всех мировых лидеров в финансовой сфере, в промышленности и IT-отрасли. Тысячи крупнейших компаний и сотни тысяч перспективных компаний.
Безусловно, это огромный выбор и гигантский потенциал для заработка. Как же можно купить акции зарубежных компаний?
Прежде всего отмечу, что российские брокеры работают и с акциями зарубежных компаний. То есть, мы можем купить акции через тот же Финам.
Однако, выбор зарубежных акций в Финаме достаточно серьёзно ограничен. По факту, можно купить лишь акции самых крупнейших и известных фирм.
В принципе, это не проблема, а даже скорее плюс для начинающих инвесторов. Но, если Вы хотите работать с расширенным набором зарубежных акций, то можно поработать с форекс-брокерами.
Самый верный способ - воспользоваться услугами одного из форекс-брокеров. Только надо, чтобы брокер был надёжным и работать с ним было не слишком сложно.
Понятно, что форекс - это риски. Однако, и в этой сфере можно выбрать достаточно надёжные компании.
Возможно, Вы слышали о компании FXClub? Её часто рекламируют. Но, я не рекомендую с ней работать, так как она является так называемой «форекс-кухней На этом всё. Акции куплены и сделка отразится у Вас в нижней части торгового терминала. Теперь, в любое время, кроме выходных, можно дважды кликнуть по этой сделке и закрыть её продав акции.
Покупку акций через форекс-брокера я советую лишь самым опытным и любознательным инвесторам.
В завершение статьи хотел бы озвучить несколько компаний, к акциям которых советую присмотреться в первую очередь. Разделю их на несколько групп.
Во-первых отмечу акции Сбербанка и Яндекса. Это самые популярные акции. Я думаю, в них можно инвестировать в любой момент и в конечном итоге они принесут прибыль на уровне 30-100% годовых.
Во-вторых, обратите внимание на акции Аэрофлота и Полюс-Золота. Обе компании являются лидерами в своих отраслях (авиаперевозки и добыча драг металлов). В основном, акции этих компаний растут.
Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению о том как заработать на акциях.
Желаю всем прибыльных инвестиций!
22.02.2018 15.03.2018
Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело
Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое акции и как на них заработать.
- Сколько можно заработать : от 10% годовых.
- Минимальные требования : 1 — 2 тысячи долларов.
- Стоит ли начинать : если есть свободные средства.
Общая информация об акциях
Прежде чем начинать говорить про заработок, давайте разберемся, как работают акции, чем они привлекательны для инвесторов, и почему вообще компании их выпускают.
Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права владельца на получение части прибыли компании в виде дивидендов и на получение части имущества после ликвидации компании.
Заработок на акциях во всем мире остается одним из самых интересных способов вложения собственных средств. Он довольно рискованный, ведь покупая акции, вы не получаете доступа к финансовым решениям компании, не можете должным образом оценить перспективы и напрямую зависите от финансового положения компании. Однако, и прибыль при этом способе заработка существенная.
Менее рискованным видом заработка считается покупка облигаций. Более рискованным — игра на . Акции совмещают в себе плюсы и минусы этих видов заработка. С одной стороны, довольно высокая доходность в 10 — 15% годовых, с другой — заработок зависит исключительно от поведения компаний и ее финансовых результатов.
Совет директоров компании обычно работает следующим образом:
- Публикуется отчет о финансовых результатах.
- Компания видит чистую прибыль или чистый убыток.
- Если чистая прибыль больше, чем средства, которые нужно потратить на улучшение бизнеса — выплачиваются дивиденды.
- Если прибыль меньше — совет директоров принимает решение о вливании всех средств в развитие компании.
Стоит понимать, что цена на акции практически никак не влияет на финансовое положение самой компании. Это показатель авторитета и финансовых результатов прошедшего периода. К примеру, компания Нинтендо, которая занималась выпуском популярной мобильной игры Pokemon Go, за неделю после официального релиза «увеличилась в стоимости» на 50%.
Но как только обнародовали информацию, что компания имеет весьма посредственное отношение к проекту, то её акции сразу упали на 18%. Дела компании, по сути, совершенно не изменились. Просто инвесторы и спекулянты потеряли или получили большое количество денег.
Именно поэтому покупка акций на фондовом рынке не является прямой в компанию и практически не влияет на её финансовый результат.
Как заработать на акциях
Заработать на покупке акций можно сразу двумя способами: в случае повышения цены на приобретенные ценные бумаги и на выплатах дивидендов.
В России акции со средним показателем дивидендной доходности 5 — 10% считаются хорошими.
На дивидендах по акциям уже можно перекрывать доходность .
В этом акции чем-то схожи с . Если вы , то получаете прибыль, когда — аналог дивидендов, с той лишь разницей, что цена на ценные бумаги напрямую зависит от компании, которая их выпускает. И рынок недвижимости в России находится в стабильном состоянии, в то время как компании постоянно развиваются или попадают в трудные ситуации.
Именно поэтому зарабатывать на акциях и проще, и сложнее. С одной стороны, вы не знаете, куда в следующий момент повернет компания, а с другой — доход с двух статей складывается довольно весомый. Для заработка на ценных бумагах нужно не только желание, но и навыки.
Неподготовленному человеку самостоятельно покупать акции и вести торговлю не стоит. Мало кто из специалистов может спрогнозировать, пойдет ли компания по верному курсу или ее позиции обрушатся. Как пример, компания Apple, которая потеряла 4,4% сразу же после известия о смерти Стива Джобса.
Где купить акции
Есть два способа купить акции: самостоятельно или через доверительного управляющего. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.
Самостоятельно купить акции можно на бирже. Для того чтобы проводить сделки, вам потребуется заключить договор с посредником — . Им могут быть как специальные компании, так и обычные банки. Самыми удобными для сделок на бирже будут лучшие банки: Альфа-Банк, Сбербанк, Тинькофф, Открытие и др.
Торговля акциями ведется в интернете. Вы сможете зарабатывать, не выходя из дома. Потребуется только установить ПО, которое предоставит вам брокер, и с помощью него отправлять поручения на покупку или продажу акций.
При работе с брокером за каждую сделку будет взиматься процент. Он не такой большой: 0,002-0,05% за каждую сделку. Если вы просто покупаете акции для , такие проценты не сильно ударят по карману. Но если вы будете вести активную торговлю, постоянно покупая и продавая активы, то в конце года может набежать немаленькая сумма в десятки тысяч рублей.
В России очень распространена официальная торговля через брокера. В Америке все обстоит по-другому. Там можно купить ценные бумаги компании буквально в гараже. Многие начинающие предприниматели привлекают инвестиции, продавая доли компании за 1 — 2 цента. Там брокерами могут быть практически любые люди, работающие за процент. Если хотите посмотреть на это — фильм «Волк с Уолл Стрит» ярко показывает «гаражную» торговлю ценными бумагами компаний.
В отличие от России на Западе примерно 80% семей имеют от ценных бумаг.
Если вы не знаете, какие акции хотите покупать и как вообще работает этот рынок, то отличным вариантом будет передача средств в доверительное управление. Работает это примерно так: вы выбираете , покупаете в нем пай и ждете прибыль.
Ваша прибыль будет выражаться в повышении стоимости пая. В отличие от самостоятельной торговли акциями вы не получаете дивидендов и платите фонду процент за управление активами. Но при этом вас избавляют от совершения самостоятельных сделок. Вы передаете деньги специалистам, а они уже решают, во что и как их вложить.
Если у вас есть крупная сумма (от 1 миллиона рублей), управляющая компания может предложить вам разработку собственной инвестиционной стратегии и личное консультирование во время проведения сделок.
Сколько можно заработать на акциях
На российском рынке можно заработать деньги либо на акциях крупных компаний (голубых фишках), либо на развивающихся компаниях, которые, выкладывая свои ценные бумаги на рынок, пытаются привлекать инвестиции. Доход от владения «голубыми фишками» довольно мал, но цены на бумаги стабильно растут, а дивиденды гарантированно выплачиваются.
С другой стороны, акции 2 и 3 эшелона — довольно рискованное вложение. Компания может обанкротиться, не выплатить дивиденды или принять неверное решение, которое существенно снизит ее позиции на рынке.
Заработок зависит и от того, каким образом вы собираетесь торговать акциями. Если вы будете вкладывать деньги, получать прибыль с дивидендов и в случае уверенного и сильного роста акций — продавать бумаги, тогда вы сможете получить 15 — 20% годовых, и практически ничем не рискуете.
Если же вы будете зарабатывать на покупке и продаже акций, ваш доход будет расти. Обычно трейдеры используют кредитные плечи, которые дают им большую доходность, даже если ценные бумаги в течение 1 дня двигаются на 0,3 — 0,4%. Но это очень рискованный вид заработка, который окажется по силам только профессионалам.
В какие ценные бумаги инвестировать
Инвесторы советуют делать собственный портфель, в котором будут находиться самые разные ценные бумаги. Нельзя вкладывать все деньги в акции одной компании. Это связано с тем, что любая непредвиденная ситуация, и вы рискуете потерять до половины суммы вложений, буквально за одну неделю. Такое на мировом рынке хоть и редкость, но встречается.
Для новичков лучшим вариантом будет вложение в максимально безопасные ценные бумаги. Голубые фишки из ТОП-10 по оборотам:
Как видите, вы можете вкладывать средства в акции Сбербанка, Магнита, ВТБ и других крупных Российских компаний. Они довольно стабильны, чтобы получать прибыль и распределять её между всеми акционерами, а их цена мало подвержена колебаниям.
Вкладывая в акции Газпрома, Лукойла и других крупных добывающих организаций, вы напрямую будете зависеть от международной ситуации по нефти. Именно поэтому данные вложения хоть и не так рискованны, но любая мировая нестабильность может существенно уменьшить их курс.
Кто может зарабатывать на акциях
Как видите, здесь доход измеряется не в конкретных цифрах, а в процентах от вложений. Для того чтобы грамотно вести инвестиционную деятельность, вам потребуются свободные средства. Если вы собираетесь только вкладывать, изредка продавая и покупая ценные бумаги, то достаточно будет иметь 500 — 1000 долларов. Постоянно пополняя свой счет, вы сможете с годами увеличивать количество свободных средств и работать уже с большими объемами ценных бумаг.
Для трейдеров, которые хотят зарабатывать на рынке ценных бумаг, требуемая сумма на торговом счете будет гораздо выше. Так как брокер получает процент с торгового оборота по счету, в год вы будете платить десятки тысяч рублей, если будете постоянно покупать и продавать ценные бумаги. Именно поэтому 500 долларов будет мало. Рекомендуемый баланс: 1 — 2 тысячи долларов.
Учитывайте, что торговля акциями — довольно рискованное занятие. Вы можете потеряете все средства, которые будут на вашем торговом счете. Поэтому будьте готовы к потерям.
Что касается специальных знаний, то обычному инвестору, который решил вкладывать в наименее рискованные компании, будет достаточно знания базовых механизмов рынка ценных бумаг и основы работы компаний (чем занимается фирма, как работает, за счет чего получает прибыль). Таких данных будет достаточно, чтобы понять, какие перспективы у компании и стоит ли в нее вкладываться.
Трейдерам потребуется гораздо больше знаний. Без специализированных материалов по инвестированию и торговле на бирже не обойтись. Только после десятка прочитанных книг и многих часов торговли «на листке» можно приступать к реальным сделкам.
Итог
Акции — отличный способ формирования пассивного дохода. Покупая ценные бумаги крупных компаний, которые работают не один десяток лет, вы получаете стабильную прибыль и большую финансовую подушку, которую в случае чего можете легко превратить в деньги. Реально ли новичку заработать на акциях? Да, но следует понимать, что вас ждет не просто «легкая прогулка», а постоянный анализ и прогнозирование.
Добрый день, дорогой читатель. Мы рады приветствовать вас на нашем ресурсе, посвященном заработку на фондовом рынке, а также тематике трейдинга, инвестиций и прочих вещей, на которых люди делают большие деньги.
Статья, которую вы читаете сейчас, будет посвящена, пожалуй, самому важному, базовому вопросу – как зарабатывать на фондовом рынке, работая с акциями, облигациями и прочими ценными бумагами. Мы рассмотрим наиболее популярные виды заработка, лучшие активы и тонкости работы с ними, практические приемы, используемые опытными игроками фондового рынка, а также многие другие детали, полезные новичку.
Итак, фондовый рынок, он же рынок ценных бумаг – это некая совокупность финансовых институтов и инструментов, при помощи которых люди могут приобретать все виды ценных бумаг (акции, фьючерсы, облигации, опционы и прочие) и зарабатывать с их помощью хорошие деньги.
Фондовый рынок состоит из фондовых бирж – своего рода торговых площадок, на которых размещены финансовые активы, доступные к покупке и инвестированию. Так что, заработок на фондовой бирже и на фондовом рынке – это, по сути, одно и то же.
О том, как это делать деньги при помощи ценных бумаг была написана уже не одна статья нашего ресурса и посерфив по его страницам можно найти много полезного. Сейчас же я хочу представить вашему вниманию некую выжимку, обобщенную инструкцию, посвященную тому, как заработать на акциях и ценных бумагах. А если какой-либо аспект потребует более тщательного объяснения для вас – по ходу повествования будут стоять ссылки на материал, где все упомянутые здесь вопросы расписаны в подробностях. И перейдя туда, вы сможете получить самую полную информацию. Договорились? Тогда начнем.
Рынок акций – заработок
Существует два классических варианта работы с фондовым рынком. Первый – это инвестирование в ценные бумаги, а второй – трейдинг и спекуляция ими. Каждый вариант хорош по своему и имеет сотни миллионов поклонников по всему миру. Давайте более детально рассмотрим каждый из них.
Трейдинг ценными бумагами производится по следующей схеме. Вы покупаете на фондовой бирже активы какой-либо компании, организации и т.д., причем покупаете их не просто так, наобум, а проведя предварительный анализ. Который должен показать, насколько выгодной будет покупка определенного актива в данный момент и какие выгоды это вам сулит.
Купив пакет ценных бумаг и, фактически, став акционером, вы начинаете выжидать, когда курсовая стоимость акций, находящихся у вас на руках начнет расти.
К слову, цена акции – вещь крайне динамичная. Активы меняются в цене буквально ежеминутно и из каждого изменения их цены можно извлечь прибыль.
Если, а вернее, когда такой момент наступит, вы выходите на все ту же фондовую биржу, где в свое время купили ценные бумаги и продаете их другому игроку, только уже по другой цене, которая может существенно отличаться от цены покупки. Разница между ценами и составит вашу прибыль.
Доход при этом не ограничен ничем, кроме ваших амбиций, финансовой грамотности и чутья.
Более консервативный вариант. Инвестирование, в своей основе, подразумевает покупку актива с тем, чтобы получать с него прибыль в виде дивидендов.
Что такое дивиденды? Это часть дохода компании, в акции которой вы вложились. К примеру, если прибыль компании составит 10 миллионов долларов (что для фондового рынка и крупных компаний, в общем-то пустяк), ваш доход, как инвестора составит 100 000 долларов на каждый процент акций, которым вы владеете.
Причем доходы крупных компаний измеряются не в миллионах, а в миллиардах долларов. Конечно, рядовые инвесторы редко владеют даже одним процентом акций больших компаний, но будучи обладателем даже 0,001% акций транснациональной компании с миллиардными доходами можно получать очень и очень прилично.
Оба варианта нельзя назвать автономными, они свободно переходят друг в друга. Так, трейдер, в ожидании подорожания своих активов, получает с них дивиденды. А инвестор может в случае необходимости продать свои ценные бумаги, заработав на их возросшей стоимости.
Невозможно однозначно сказать, какой из способов лучше, как говорится – каждому свое. Более детально ознакомиться с ними и оценить все плюсы и минусы можно в статье « ».
Что нужно для работы на фондовом рынке?
Во-первых – фондовая биржа, на которой котируются активы. Биржи есть практически в каждой стране. Самой большой биржей России является московская биржа (ММВБ). О ней можно почитать . Заработок в интернете на ММВБ довольно популярен среди граждан нашей страны.
Во-вторых – фондовый брокер, который предоставит вам выход на биржу. Таковым является, к примеру, компания RoboForex.
В-третьих – стартовый капитал, необходимый для первоначальной покупки активов. Величина его, вопреки распространенному мнению, не обязательно должна быть огромной. Начинающему инвестору хватит и пары сотен долларов.
По-моему, данный перечень не содержит в себе ничего такого, что могло бы вызвать проблемы, не так ли?
Заработок на фондовом рынке – отзывы
Побродив по тематическим ресурсам и почитав то, что на них пишут, можно найти множество как хвалебных, так и негативных отзывов в сторону фондового рынка.
Что можно сказать по этому поводу: будь работа с ценными бумагами такой невыгодной, бесперспективной и вообще бесполезной, развивалась бы данная индустрия такими бешеными темпами, как это происходит сейчас? Вкладывались бы ежедневно сотни миллионов в различные активы и получали бы от них прибыль инвесторы по всему миру? Вряд ли.
И того, кто на вопрос «Как заработать на бирже акций», отвечает – никак, это невозможно, не поворачивается язык назвать компетентным человеком. Пускай пойдет и скажет это тем, кто сделал на фондовом рынке целое состояние (а таких немало), да и просто обеспеченным людям, которые все наперечет инвестируют, кто-то больше, кто-то меньше.
Вот, в принципе и все, что касается базовых аспектов работы с рынком акций. Но далеко не все, что касается его тонкостей и практических приемов. Обо всем этом, о трейдинге, инвестировании, биржах, брокерах и прочем вы можете почитать на нашем сайте в специализированных разделах. Уверяю, найдете много полезного. Так что, не прощаюсь.
С уважением, Александр Иванов
